三井住友フィナンシャルグループプレゼンテーション資料投資家からの最近の主なご質問
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三井住友フィナンシャルグループプレゼンテーション資料投資家からの最近の主なご質問

大和インベストメントコンファレンス東京2009

投資家からの最近の主なご質問

株式会社三井住友フィナンシャルグループ取締役社長北山禎介2009年2月18日

Q1.2008年度第3四半期決算の概要について教えてください。Q2.マクロ経済のファンダメンタルズとクレジットコストの状況を、どう見ていますか。Q3.有価証券ポートフォリオに付随するリスクの程度について教えてください。Q4.今後の資本政策の考え方について教えてください。Q5.不透明不確実な足許の事業環境における経営方針について教えてください。

1

Q1.2008年度第3四半期決算の概要について教えてください。A1.SMFG連結四半期純利益がSMBC単体四半期純利益を下回ったものの、SMBC単体業務純益は堅調に推移、業績予想対比ほぼインラインで推移しました。

2

1-1.2008年度第3四半期業績
SMBC単体
08年4-12月実績
(b)

SMBC単体の業務純益は6,273億円と前年同期比増益、通期業績予想に対する進捗率では約78%と順調に推移
SMFG連結
08年度修正予想
<期初予想>(a)

(億円)

07年度実績

08年度修正予想
<期初予想>(a)

(億円)

(b)/(a)

07年度実績

08年4-12月実績
(b)

(b)/(a)

業務粗利益

14,848

15,100
<15,400>

11,522

76.3%

経常利益

8,312

4,800
<8,500>

2,764

57.6%

経費経費率業務純益*1

▲6,65144.8%8,197

▲7,100
<▲7,100>

▲5,24945.6%

当期純利益

4,615

1,800
<4,800>

834

46.3%

47.0%
<46.1%>

参考

8,000
<8,300>

6,273

78.4%

業績予想の前提
期初予想修正予想
(08年10月時点)

与信関係費用

▲1,478

▲3,700
<▲1,800>

▲2,766

74.8%名目GDP成長率

+1.4%0.85%10512,525

▲0.6%*20.84%1059,000

経常利益

5,107

3,200
<6,100>

2,231

69.7%

TIBOR3ヶ月物レート(期中平均)米ドル円(期末値)日経平均株価(09/3末、円)

当期純利益

2,057

1,600
<3,900>

1,205

75.3%

*1一般貸倒引当金繰入前*2日本総合研究所の予測値(08年10月時点)

3

1-2.貸出金残高の推移
08年12月末の貸出金残高(SMBC単体)は、国内貸出の増加に伴い、9月末比約2.6兆円の増加
貸出金残高
参考
(兆円)

部門別貸出金残高の推移

参考部門別/保全状況別貸出金残高
(行内管理ベース、08年9月末)(兆円)

(行内管理ベース)

個人部門法人部門(中堅中小企業)企業金融部門(大企業)

個人

15

(兆円)

08/12末08/3末比08/9末比
20

保証

21

合計

61.2

+4.2

+2.6
15

法人

20

担保

9

国内店分

51.7

+2.8

+3.4
10

企業金融国際本社管理
05

11信用11259合計5929

海外店
及び特別国際金融取引勘定分

9.5

+1.4

▲0.8

合計
06/306/907/307/908/308/9

(SMBC単体)

4

(参考)信用リスクエクスポージャー(バーゼルⅡベース)
国内エクスポージャー(事業法人、ソブリン、金融機関向け)
(兆円)

海外エクスポージャー(事業法人、ソブリン、金融機関向け)

デフォルト確率(PD):リスクウェイト(RW):2015105

0.10%23.98%0
0510152025

25

1-34-67(除く7R)デフォルト(7R,8-10)
PD:0.00%RW:0.62%PD:1.67%RW:77.38%
PD:1.71%RW:104.07%
PD:0.18%RW:28.96%

PD:1.39%RW:74.00%

PD:11.65%RW:173.11%

国地方等

07年3月末08年3月末08年9月末

その他

合計:54.9兆円

合計(08年9月末)

合計:22.7兆円

(SMFG連結)

5

1-3.資金利益:国内預貸金利鞘
来年度以降の国内の預貸金収支には、政策金利引き下げに伴うマイナス影響あり
預貸金利鞘(財務ベース)
(%)

国内預貸金の利回り推移(管理ベース)


 情報提供元:http://www.smfg.co.jp/investor/financial/latest_statement/2009_3/pdf/20090218_pre.pdf
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